ファイナンシャルプランニングとは

  • 直訳ではファイナンシャル(=財政の)プランナー(=立案・計画者)
  • 個人金融資産の運用について、その運用者のライフスタイルに合わせた資産形成への取り組み
  • 資産を増やすことや、支払わなければならない税金の対策、万一のときのための保険への加入など
  • 様々な形の方法を組み合わせた、将来の資産についての計画
  • ファイナンシャルプランニングは、その対象者の家族構成(大家族なのか小家族なのか?)や
  • 職業(個人事業者・会社員・その他)や対象者を取り巻く環境に応じて決められるでしょう。
  • 税理士などが個人の資産についてのアドバイスなどを実施し資産形成のコンサルティングをしたり
  • 独立系のFPが活躍している。

ファイナンシャルプランニングの中身

  • ファイナンシャルプランニングは、計画者の方法によりその手法は色々とあります。
  • ライフイベント表やキャッシュフロー表などを作成し、現状の把握と将来的な収入や支出を予測しながら、プランニングを実施。
  • 老後の生活に対する資金計画の検討
  • 万一の事故や災害に対するリスクに対する対処策の検討
  • 税金に対する対処策の検討
  • 相続や事業継承などについての対処策の検討
  • 現状ある資産についての有効活用策の検討や、資金を債券や株式、不動産などへ投資し、資産を運用する方法の検討など
  • 個人ごとの環境に応じて、ライフスタイルと資産について、検討し、不要なものは節約し、より理想的な資産運用をプランニングしていきます。